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隨著第三方支付機制、網絡風險也增加了。特別是近年來,欺詐,這需要我們提供風險意識一方面,另一方面也在于支付方式的增多,為欺詐行為提供了便利。這不,中央銀行看到風險的存在,在反復調整在線支付新規則,新模式。
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9月30日,央行下發通知,規定自2016年12月1日起,非銀行支付機構(以下簡稱支付機構)為個人開立支付賬戶的,同一個人在同一家支付機構只能開立一個Ⅲ類賬戶。
除此之外,自12月1日起,個人通過銀行自助柜員機向非同名賬戶轉賬的,資金24小時后到賬。此外,為最大限度阻斷詐騙分子誘導受害人進行資金轉賬和贓款變現,自12月1日起,除向本人同行賬戶轉賬外,個人通過自助柜員機轉賬的,發卡行在受理24小時后辦理資金轉賬,個人在24小時內可以向發卡行申請撤銷轉賬。
以前公布Ⅲ類賬戶是什么,你還記得嗎?
早前,2016年4月1日實施的《關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》、2016年7月1日實施的《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》分別對個人銀行結算賬戶、個人支付賬戶類型進行了分類。
2016年4月1日,《關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》(銀發〔2015〕392號)正式實施,建立了個人銀行賬戶分類管理機制。根據開戶申請人身份信息核驗方式和風險等級,個人銀行結算賬戶分為Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類。其中,Ⅰ類戶為當前個人在銀行柜面開立、現場核驗身份的賬戶,具有全功能;Ⅱ、Ⅲ類戶為通過銀行柜面或者互聯網等電子渠道開立的銀行賬戶,具有有限功能,且需要與Ⅰ類戶綁定使用。
2016年7月1日,人民銀行《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》(中國人民銀行公告〔2015〕第43號)正式實施,建立了個人支付賬戶分類管理機制。同樣,根據開戶申請人身份信息核驗方式和風險等級,個人支付賬戶分為Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類。其中,Ⅰ類戶僅需要通過一個渠道驗證身份信息,開戶便捷性最高,賬戶余額可用于消費和轉賬,但限額較低;Ⅱ、Ⅲ類戶分別需通過至少三個、五個渠道驗證身份信息,或者通過面對面方式核實身份,具有更高的余額付款限額;Ⅲ類戶的余額除了消費和轉賬外,還可用于購買投資理財產品。
一波多折的非銀行支付機構——支付寶、微信轉賬將被限制筆數!!

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